因應金管會政策之海外資金匯回及新財管2.0開放針對億元高資產客戶，各銀行無不積極搶灘，大舉推動「財富管理業務」。然而個案A銀行為避免削價競爭，提出差異化服務的策略，並以「客製化」為策略議題主軸。
本研究旨要以A銀行財富管理部為研究對象，透過個案A銀行分析內外部資訊統整及內部資深主管的深入訪談，運用平衡計分卡繪製策略地圖來溝通各構面的策略目標之因果連結邏輯，另設定策略衡量指標與目標值，將願景連結策略由高階主管與員工溝通策略架構並轉換為具體行動，以強化其領先市場競爭優勢，拉大與同業對手之差距。
本研究之貢獻在於，除運用平衡計分卡傳統「財務面、顧客面、內部流程面、學習與成長面」四大構面，本研究加上「數位構面」之關鍵核心競爭力成為5大構面，期待運用此一策略執行工具，強化財富管理部門之數位化能力，並經由與員工雙向溝通，使財富管理部營運價值提升且強化長期經營之競爭優勢。

Banks in Taiwan aggressively promote wealth management service because the Financial Supervisory Commission (FSC) released the policies and regulations related to repatriated offshore funds, financial products and services for high-asset customers. However, to avoid being involved in price war. Bank A developed differentiated service strategy, which centered around customization.
This study aims at the wealth management department of Bank A as a target for the case study. By analyzing the external and the internal information and interviewing the senior managers, Bank A used balanced scorecard (BSC) to draw its strategy maps and to strategically connect each perspective. It also determined the evaluation factors and goals. By the communication between the managements and employees, Bank A transfered the evaluation factors and goals to the actions. Bank A strengthened its competitive advantages and widen the gap between its peers by the actions mentioned above.

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