後金融海嘯時代各國實施資金寬鬆政策，熱錢到處流竄，帶動股票市場成交量爆增，國內券商獲利集中在經紀業務手續費收入及利息收入。2022年隨著通膨加劇，各國政府一改寬鬆政策並實施升息來抑制通膨，無風險利率拉高導致市場熱錢快速冷卻，台股成交量大幅萎縮，各券商營收獲利皆衰退逾五成。
本研究欲探討金控型券商如何因應時勢的改變，並且槓桿金控資源來進行商業模式的轉型，藉由個案的深度訪談，了解個案如何運用內外資源並結合企業文化來創造價值，除分析企業成功的要素外，更進一步驗證理論與實務的關聯性，作為後續相關研究之參考
透過本研究發現金控型券商能成功轉型的關鍵因素在於：(一)共同行銷的策略執行與企業文化相輔相成，要深植在每一個金控員工的心中，必需從員工的教育訓練做起，並在績效策略採取利他主義，才能發揮飛輪效應。(二)隨著投資市場的開放，數位通路打破地區性及時間性限制，快速建立出新型的場景金融，加速了證券商的轉型，讓實體通路行銷聚焦在具有開發的潛在VIP上，發揮長尾效益，讓科技真正成為加速器。

In the post-tsunami era, countries implemented easing policies and hot money flowed everywhere, leading to an explosion in stock market turnover, and domestic brokerage firms' profits were concentrated in brokerage fee income and interest income. 2022, as inflation intensified, governments changed their easing policies and implemented interest rate hikes to curb inflation, and risk-free interest rates increased, leading to a rapid cooling of hot money in the market and a significant contraction in Taiwan stock turnover, and brokerage firms' revenues and profits were all The revenue and profit of all brokerage firms declined by more than 50%.
This study aims to investigate how financial-controlled brokerage firms develop diversified products in response to the changes of the times and leverage financial control resources to transform their business models.
The key factors for the successful transformation of financial control brokerage firms are: (1) The implementation of joint marketing strategies and corporate culture complement each other and must be deeply rooted in the hearts of every financial control employee. (2) With the opening of the investment market, digital channels break regional and temporal restrictions and quickly establish a new type of scenario finance, which accelerates the transformation of securities dealers and allows physical channel marketing to focus on potential VIPs with exploitation, bringing into play the long-tail benefits and allowing technology to truly become a gas pedal.

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