台灣地區於西元2002年1月1日正式加入WTO組織，面對國際化趨勢，想檢視在西元2000年由華信銀行以美林銀行CMA概念所創造之多用途管理帳戶在國內發展之慨況，故本文之目的有三：(1)對目前多用途管理帳戶使用情形進行市場調查(2)分析多用途管理帳戶的使用者之決策行為(3)探討消費者未使用多用途管理帳戶者，未來可能使用之決策行為。
本調查於西元2001年12月11日～13日及2002年1月27日利用國立成功大學調查統計中心CATI系統進行電訪，以台北市、台中市和高雄市20歲以上市民為訪問對象，總共成功訪問1144位國人，其中有165位受訪者有使用多用途管理帳戶，以基本敘述統計及多變量分析進行資料分析其重要結果如下：
一、 在受訪者中僅有8.42％使用該產品，其知名度亦僅只有38.45％。
二、 華信銀行在未提示之下，該產品之知名度最高，然而在實際市場佔有率而言，中國信託似乎領先。
三、 在未使用多用途管理帳戶當中，其將來是否想申請該產品會受投資、教育程度、月收入、職業和性別等基本變數及具有各種不同的用途、自動理財、自動繳費、節省繳稅、透過銀行介紹投資、最少資金賺取最高利益等申請動機因素影響。
四、 在有使用多用途管理帳戶者，其申請動機依序為自動繳款、具有多用途、透過銀行進行投資、工作忙碌帳戶會自動理財、節省繳稅，最後才是考量到投資。評量銀行準則時，考量依序是銀行的專業形象及名聲、是否能自動繳交日常生活費用、是否有專屬行員服務、有無理財型房貸、需要資金時訂存單或集保股票可以質借否、有無購買保險功能，最後才是閒置資金進行投資。

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