近年來，在新興國家的帶動之下亞洲經濟成長已躍居全球之冠，根據「美林 2012 年世界財富報告」指出，2011年，亞太區的富裕人士數量2冠居全球。得益於日本和中國等大型市場的增長，2011年亞太區的富裕人士持續增長，達337 萬人。這一資料首次超過北美，並連續第二年超過歐洲。
然而，預期未來亞太區將繼續展現優於其他地區的增長趨勢，而其富裕人士的數量及財富也將相應增加。在這一過程中，將會有越來越多的富裕人士尋求境外財富中心所提供的各種便利 — 包括可以獲得更廣泛的產品及服務，有利的稅務架構和財務保密等等。本論文發現，亞太的富裕人士日益傾向於選擇鄰近的境外財富中心，如新加坡和香港。這些地區的法律及監管透明，地域和文化接近，且監管層積極設計簡化的流程。因此，這些地區具有大量優勢，可成為如同瑞士等境外財富中心一樣具有吸引力、聚集境外財富尤其是亞太區富裕人士財富的中心。
對於財富管理公司而言，要把握這些亞太境外財富中心的機會，向富裕人士提供優質的服務，則需要精心制定策略，包括提供業務精通的投資顧問，滿足市場目前的需求；透過升級資訊科技基礎設施來提升有關控制風險及監管的能力；改善產品和服務，推動與亞太市場相關的解決方案。
本論文主要在探討『私人銀行』(Private Banking)在大中華地區(中國、香港、新加坡與台灣)的發展，透過專家訪談法並輔以大量次級資料的蒐集與整理，以釐清現今大中華地區私人銀行業務的發展脈絡與軌跡。

According to the “world wealth report”, published by Merill Lynch and Capgemini in 2012, mentioned in Asia-Pacific,. In 2011, Asia-Pacific became home to more high net worth individuals (HNWIs)2 than any other region. Driven by growth in the large markets of Japan and China, the HNWI population in Asia-Pacific continued its sustained growth in 2011, and hit 3.37 million. For the first time, that was more than the number of HNWIs in North America, and more than in Europe for the second straight year.
Nevertheless, Asia-Pacific is expected to continue showing stronger growth than other regions going forward, and its HNWI population and wealth are likely to keep expanding accordingly. In the process, HNWIs are increasingly looking for the kind of benefits offered by offshore wealth centers—from wider access to products and services to advantageous tax frameworks and financial confidentiality. This thesis finds Asia-Pacific HNWIs are increasingly drawn to offshore wealth centers close to home, such as Singapore and Hong Kong. These centers offer legal and regulatory transparency, geographic and cultural proximity, and proactive regulators keen to design simple processes. As a result, they are well-positioned to become as attractive for offshore wealth as centers such as Switzerland, especially for HNWIs within the region.
　　To serve HNWIs well in these Asia-Pacific offshore wealth centers, wealth management firms will need to devise a strategy to meet the existing need for skilled advisors, enhance capabilities around risk and compliance by upgrading IT infrastructures, and improve the products and services that drive solutions relevant to the Asia-Pacific market.
　　This thesis is mainly to study the Private Banking industry in big china area. In order to figure out the track of Private Banking in the big china area.

中文文獻
天下雜誌 (2007)，「私人銀行，搶賺台灣六兆商機」，第379 期
天下雜誌 (2008)，「新加坡李顯龍長期打造出的領導力」，第392 期
天下雜誌 (2008)，「新通膨時代來臨」，第394 期
中國銀行業2006 年管理年報
王鳳生(2000)，「走在三叉路口的大陸國有企業」，喜馬拉雅研究發展基金會-中國大陸經濟問題探索系列
曹彤　張秋林(2011)，中國私人銀行，中信出版社
David Maude(2007)，劉立達　譯，全球私人銀行業務管理，經濟科學出版社
李豫　等(2010)，金融危機下的新加坡國際金融中心，企業管理出版社
人本股資集團香港投資團隊(2007)，香港金融市場投資指引，中國經濟出版社
巴曎松 陳華良 王超 等(2009)，2009中國資產管理行業發展報告，中信出版社
中國建設銀行研究部專題組(2009)，中國商業銀行發展報告，中國金融出版社
David Maude(2008)，劉宗聖　譯，全球私人銀行財富管理新趨勢，財信出版
王松奇(2009)，中國商業銀行競爭力報告，社會科學文獻出版社
美國美林集團 法國凱捷顧問(2009)，世界巨富的理財經，中國人民大學出版社
郭建軍(2012)，新加坡外向型經濟全球化進程1965~2010，社會科學文獻出版社
王欣杰、越波(2005)，關於我國發展私人銀行業務的思考，金融與經濟2005 年第5 期
王昭正、朱瑞淵(1999)，調查研究方法，弘智文化公司
王振寰，黃書緯(2005)，中國經濟改革的「準市場」模式與金融體制，東海大學社會學系論文
王玉民(1994)，社會科學研究方法原理，洪葉文化
台灣銀行(2008)，「國內外經濟金融概況」，台灣經濟金融月刊，第44 卷第1 期
李佩芬(2002)，「百萬美元超級大戶，私人銀行到府服務」，數位時代，頁102-103
李美珍 (2006)，私人銀行服務策略之研究，台北科技大學商業自動化與管理學系碩士論文
李安國(1997)，私人銀行業務未來發展之研究，東吳大學企業管理學系碩士論文，
李若愚 (2007)，「中國開啟“私人銀行＂元年，難以照般境外模式」，北京晨報2007/8/9
李文昌(2007)，「在金融開發中提升中國銀行業競爭力」，河南金融管理幹部學院學報，2007 年1 期
林東和 (2000)，私人銀行業務在國內之發展策略與現況探討，台灣大學商學研究所碩士論文
林啟仁 (2004)，經營財富管理業務關鍵成功因素之研究—從業人員認知差異分析，高雄第一科技大學金融營運系碩士論文
林湘婷 (2005)，私人銀行客群品牌權益及移轉障礙對顧客忠誠之研究，長庚大學企業管理學系碩士論文
林正牧(2003)，超越時空無國界的銀行—私人銀行，台灣經濟研究月刊26 卷，第十期，頁97~104
林志燁(2006)，CEPA：更緊密經貿關係的安排，日盛銀行投資分析
邱皓政(2005)，量化研究與統計分析，五南圖書出版股份有限公司
邱憶惠 (1999)，「個案研究法：質化研究」，教育研究，第七期，頁113-127
吳敬璉(2002)，「銀行改革，當前中國金融改革的重中之重」，世界經濟文匯，2002 年第四期
范榮靖(2007)，香港成為亞洲IPO 最熱選項中資、台資企業搶「入港」，遠見雜誌第247 期
胡秀珠、張翔一(2008)，「亞太佈局最後拼圖台資銀行登陸，利基在哪裡」，天下雜誌，第393期
時代解讀(2006)，「複製瑞士經驗」，2006 年10 月1 日，第128 期
張誠、蘇曼麗(2007)，「私人銀行服務揭密：一個經理僅服務60 位客戶」，新京報
莊素玉、黃亦筠(2007)，「超越貧窮線」，天下雜誌，第387 期
陳宣全(2003)，我國新金融商品發展暨行銷之探討，國立台灣大學國際企業學系碩士論文
彭媁琳(2008)，「OBU 成台商重要資金調度中心」，工商時報97 年5 月6 日，A8
游智清 (2004)，中國大陸區域市場發展差異與消費潛力之實證研究，國立交通大學經營管理研究所碩士論文
瑞士銀行台北分行資料(2007)
楊家彥(2008)，2007 年我國總體經濟回顧與未來展望，台灣經濟研究院
蔣東生(2002)，「銀行開放與國有獨資商業銀行改革」，管理世界，2002 年第四期
蔡昉、林義夫(2003)，中國經濟：透析全球最大經濟體，掌握大陸市場經營契機，臺北：美商麥格羅．希爾國際股份有限公司
薛翔之(2008)，「兩岸簽MOU 金總提方案」，工商時報97 年5 月6 日，A13
魏亮、代濤(2007)，我國發展私人銀行業務的背景、制約因素及對策分析，市場週刊2007 年12月號
嚴旭彬(2005)，對中美私人銀行業務的思考，市場週刊2005 年5 月號
英文文獻與網站
Asiamoney(2007). “Asia’s leading lights” Jun2007 Wealth Management, Vol. 18, p6-7, 2p, 1 graph, 1c
Asia private equity review (2008): http://www.asiape.com/
Avery, Helen, Marshall & Julian. (2004) “Asia's wealth managers lag behind rivals”, Euromoney, Vol.
35 Issue 420, p14-16, 2p
Avery, Helen (2006) “ What it takes to keep up with the wealthy”, Euromoney, Vol 37, p.72-4,76
Avery, Helen (2004)” Asia’s wealth managers lag behind rivals”, Euromoney, Vol 53, p14-16
Benbasat, I., Goldstein, David K. & Mead, M. (1987)，”The Case Research Strategy in Studies of Information Systems＂
Bloomberg. Market Data(2007) : http://www.bloomberg.com/markets/stocks
Capgemini & Merrill Lynch (2007).” 2007 Asia-Pacific Wealth Report”: http://www.ml.com/
Capgemini & Merrill Lynch (2006) “2006 Asia-Pacific Wealth Report”: http://www.ml.com/
Capgemini & Merrill Lynch (2007).” 2007 World Wealth Report”: http://www.ml.com/
Capgemini Lorenz curve (2007)，”2007 World Wealth Report”: http://www.capgemini.com/m/en/doc/
Central Intelligence Agency (2007):https://www.cia.gov
Consultancy Calamander Group (2008), “Property Highlights of Singapore: UBS Is Largest Private
Bank In Singapore” : http://propertyhights.blogspot.com
Datamoitor(2006)，”Targeting NRIs in Wealth Management,”
David Maude and Dr Philp Molyneux(1996)，Private Banking: Maximising performance in a
competitive market. London: Euromoney Books
Deloitte Touche Tohmatsu’s (2006) “Oppourunity Knocks: Unlocking the wealth management potentialin Asia Pacific”
Euromoney (2007),” A wealth of opportunity?”, Vol. 38 Issue 453, p138-192, 32p
Euromoney (2006),” Asia Pacific market round-up: UBS heads back to school ” Oct2006, Vol.
Issue 450, p50-50, 1/3p
Euromoney (2005), “Private bankers are the poor relations”, Dec2005, Vol. 36 Issue 440, p10-12, 2p
Ho Ching (2006), Temasek Holdings At Morgan Stanley Asia –Pacific Summit “Asia on the Move”
International Monetary Fund (2007). Report for Selected Countries and Subjects.
Leahy, Chris; Arvey, Helen; Koh, Peter; Martin, Katie. (2004) “Banks seek the right model for Asia “,
Euromoney, Vol. 35 Issue 417, p85-93, 9p, 1 chart, 1 graph, 4c
Leahy, Chris. (2006)” Taiwan’s trusted banker plays to its strengths ”, Euromoney, Jan2006, Vol. 37
Issue 441, p116-116, 2/3p, 1c
Leahy, Chris. (2004)” Banks seek the right model for Asia ”, Euromoney, Jan 2004, Vol. 35, p85-89
Monetary Authority of Singapore (2007), 2006 Singapore Asset Management Industry Survey,
http://www.mas.gov.sg/resource/eco_research/surveys/asset%20management/Edited%202006%20
Asset%20Management%20%20Survey.pdf
Parry, Simon (2006), “Asia’s private banking behemoths” Asiamoney, Vol. 17, p4-8
Rust, R. T., Keiningham, T., Clemens, S. & Zahorik, A. (1999) ，”Return on Quality at Chase
Manhattan Bank”, interfaces, Vol.29, No. 2
Telekurs Financial –Realtime-Archive (2006) ” Singapore : A Private Banking Tiger”
The Boston Consulting Group (2007) ”Wealth Markets in China: Serving the Rising Wealth. ”
The Boston Consulting Group (2005) ”Wealth Markets in China: Exciting Times Ahead.”
The Strait Times (2008) ”UBS is largest private bank in Singapore”, April 21
Wright, Chris. (2007) “One region, many markets: where Asia's wealthy put their money” Euromoney,
Vol. 38 Issue 456, p132-140, 5p, 2c
參考網站
中華民國經濟部統計處調查統計:
http://2k3dmz2.moea.gov.tw/GNWEB/Indicator/indicator.aspx?menu=3#
行政院主計處http://www.dgbas.gov.tw/lp.asp?CtNode=2251&CtUnit=284&BaseDSD=7
財團法人海峽交流基金會─交流統計資料:
http://www.sef.org.tw/html/statist.htm
中國國家外匯管理局:http://www.safe.gov.cn/model_safe/index.html
中華人民共國國家統計局：www.stats.gov.cn
香港勞工處就業科:http://www.labour.gov.hk/news/content.htm
新加坡財政部統計資料:
http://www.mas.gov.sg/data_room/Financial_Databases.html
香港交易所:http://www.hkex.com.hk/index_c.htm

上海證券交易所:http://www.sse.com.cn/sseportal/ps/zhs/home.html

深圳证券交易所:http://www.szse.cn/

台灣證券交易所:http://www.tse.com.tw/ch/index.php__