本論文之研究主題為「論金融監理與金融創新之衝突與調合—以中信金案為例」，主要是探討金融監理制度之有無及形式對於金融創新之影響，是否會因過度之金融監理而扼殺金融創新，或因過度之金融創新而導致金融風暴及其解決之道。對於此項議題，本文共分為7章，以個案研究方式，選擇以我國著名案例中信金公司併購兆豐金公司為研究標的，除第一章序論及第七章結論外，先分別就金融監理制度、金融創新予以界定及介紹，並整理分析兩者之衝突情形，緊接著提出兩者衝突時之解決機制，最後再以本文之心得重新檢視中信金案，且就該案中，因金融監理之退場，中信金公司是否因金融創新之濫用而獲得較其他金融控股公司獲得顯著之異常報酬作一檢定分析，用以印證本文之論點。

The thesis anlayzes the relationship between supervision and innovation in finance, and put forward some resolutions about the conflict between the two, followed by a case study over a financial holding corporation in Taiwan .This study illustrates the meaning and structure of banking supervision among the United States、the Unites Kingdom and Taiwan, and compares the differences among these countries. In addition, it defines financial innovation and discusses the breadth and limition. This study focuses on the types of conflict between the supervision and innovision, andproposes some solutions. Finally, a case study is conducted to illustratehow the legislation issues of financial innovation affect firm value.

壹、中文文獻

一、專書文獻
1、王志誠，現代金融法，新學林出版股份有限公司出版，民國98年10月1版。
2、林山田，刑法通論(上冊)，元照出版有限公司經銷，民國97年1月10版。
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4、謝德宗、俞海琴，金融機構管理，美商麥格羅‧希爾國際股份有限公司台灣分公司出版，民國96年12月初版。
5、蕭文生，中央銀行與金融監理—自法律觀點論起，元照出版公司，民國89年4月初版。

二、期刊文獻
1、王勤銓，防波堤塌陷！金融監理再檢視，台灣經濟研究月刊第31卷6期，民國97年6月，頁46-52。
2、呂東英，談金融「創新」與監理—新金融商品首案審查制度之建立，證券櫃檯第139期，民國98年2月，頁14-17。
3、李儀坤，國際金融體制之內涵與展望，信用合作第105期，民國99年7月，頁3-20。
4、李儀坤，美國金融改革與次級房貸危機之研討(上)，信用合作第101期，民國98年7月，頁35-43。
5、李桐豪，由功能性管制觀點探討我國金融體制的改革方向，存款保險資訊季刊第9卷2期，民國84年12月，頁23-36。
6、李儀坤，避險基金之投資策略與金融監理，存款保險資訊季刊第20卷4期，民國96年12月，頁147-173。
7、李儀坤，美國金融改革與次級房貸危機之研討(下)，信用合作第102期，民國98年10月，頁15-25。
8、林淑惠，成也CDO？敗也CDO?次貸風暴下的衍生性商品與市場，台灣經濟研究月刊第31卷6期，民國97年6月，頁31-38。
9、林盟翔，金融服務業橫向整合之困難與挑戰—金融與商業分離原則之定位與落實，中正財經法學雜誌創刊號，民國99年1月出版，頁77-122。
10、周行一、徐正義，功能別監理與世界接軌，證券公會季刊，民國97年第4季，頁8-14。
11、美國金融監理改革有關消費者金融保護的相關規定之初探，萬國法律第172期，民國99年8月，頁76-85。
12、胡博硯，人民是否有請求主管機關為金融監理措施之權（上），臺灣法學雜誌第164期，民國99年11月1日，頁185-190。
13、胡博硯，人民是否有請求主管機關為金融監理措施之權（下），臺灣法學雜誌第164期，民國99年11月15日，頁219-225。
14、城仲模，我國已臻公司治理與金融監管的關鍵時刻，臺灣本土法學雜誌特刊，民國96年12月，頁2-8。
15、高士傑譯，美國聯邦金融制度改革之探討，存款保險資訊季刊第19卷4期，民國95年12月，頁109-130。
16、郭大維，英國金融監理體制之探討，證券暨期貨月刊第24卷10期，民國95年10月，頁10-18。
17、郭大維，論我國金融監理法規之整合—以英國法為借鏡，法令月刊第60卷3期，民國98年6月，頁48-66。
18、許多奇，金融創新與金融監管的現實衝突與法律制衡—以信貸資產證券化的氾濫為例，月旦財經法雜誌17期，民國98年6月，頁189-205。
19、馮震宇，MiFID—後金融海嘯下的歐盟金融市場規範，月旦法學雜誌第170期，民國98年7月，頁145-161。
20、曾令寧、黃仁德，美國金融監理改革的藍圖暨國際金融監理發展趨勢，財稅研究第42卷第4期，民國99年7月，頁84-113。
21、曾令寧、黃仁德，美國現行金融檢查與監督管理措施，存款保險資訊季刊第9卷第3期，民國85年3月，頁72-91。
22、楊偉文，金融監理機關功能性組織調整之研究，臺北大學法學論叢，民國98年6月，頁157-255。
23、鄒筱涵，國際最新監理趨勢，證券櫃檯第140期，民國98年4月，頁71-79。
24、劉一成，ABS及CDO商品盛行對金融監理之影響，存款保險資訊季刊第20卷4期，頁122-145。
25、謝人俊，國際金融監理改革之新思維：總體審慎監理，存款保險資訊季刊第22卷4期，民國98年12月，頁123-193。
26、謝易宏，鬆綁？或管制？—金融海嘯後台灣金融監理與國際接軌之淺析—台灣法學雜誌第128期，民國98年5月15日，頁48-49。
27、顏慶章，風險管理於金融創新的重要，2007金融機構新金融商品之開發與展望研討會專題演講，證券櫃檯第132期，民國96年12月，頁41-46。
28、證券櫃檯買賣中心債券部，證券公會季刊97年第2季，頁26-33。

三、學位論文
1、林香君，“功能性金融監理”模式之探討，臺灣大學管理學院碩士在職專班商學組碩士論文，民國98年7月。
2、周禧源，銀行公司治理及其銀行監理法制之研析—以我國及英國法制為中心，國立東華大學財經法律碩士論文，民國98年2月。
3、張怡欣，從美、英、日經驗探討我國金融監理現代化之立法方向，天主教輔仁大學法律學系碩士論文，民國97年7月。
4、陳琮閔，金融監理機構和金融體系的安全與穩健關係之研究，國立中興大學企業管理學系碩士班碩士論文，民國94年6月。
5、游美月，我國金融監理一元化制度之研究，臺灣大學財務金融研究所碩士論文，民國94年1月。
6、鄭佳倚，臺灣金融監理體制的成效與評估—以連動債為例，中華大學行政管理研究所碩士論文，民國97年。
7、盧守仁，我國金融監理制度的形成與發展—從「歷史制度主義」的觀點分析，國立成功大學政治經濟研究所碩士論文，民國93年6月。
8、賴馨寧，金融創新之法律保護方式分析，國立臺灣大學財務金融所碩士論文，民國98年7月。

四、我國法院判決
1、臺灣臺北地方法院96年度重訴字第19號刑事判決。
2、臺灣臺北地方法院98年度金重訴字第40號刑事判決。

貳、英文文獻

一、專書文獻
Philip Molyneux、Nidal Shamroukh,Financial innovation,John Wiley & Sons Ltd.605,1999.

二、期刊文獻

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3.Baker C. M.,Regulating The Invisible：The Case of Over-The-Counter Derivatives,Notre Dame Law Review 1287,June 2010.
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