美國後QE時代來臨，投資人歷經2008年的全球金融海嘯後，資產從新洗牌，投資人是否該重回金融機構理財規劃 ? 再次將資產託付給理財專員規劃配置 ? 而本研究主要目的即在於探討投資客對於如金控形象、口碑式行銷、服務品質、同業競爭及人口統計學等相關變數是否影響後QE時代投資客選擇理財專員與否之決定性因素探討。
本研究以問卷調查方式進行，共回收問卷250份，有效問卷238份，有效回收率95.2%；並運用EViews等相關統計檢測軟體進行相關如線性機率模型(Linear Probability Model, LPM)、T檢定等相關檢定分析，以建立最佳迴歸模型並討論之。
其研究結果如下：
1.口碑式行銷構面的變數「朋友介紹」顯示正向符號及具有顯著影響。
2.口碑式行銷構面的變數「金融雜誌推薦排名」顯示正向符號及具有顯著影響。
3.同業競爭構面的變數「理專其他服務良好」顯示正向符號及具有顯著影響。
4.人口統計變數構面的「接觸」則顯示正向符號及具有顯著影響。
5.金控形象構面的變數「經營規模」與人口統計變數構面的「職業」此二項變數則顯示負向狀況，但都具有顯著影響，餘皆為不具有顯著影響。

以上研究結果與本文研究者管理實務上見解相符合, 期望能透過本研究努力，以提供公司在客戶經營上創造優勢。

The purpose of this study is to reveal if those variable factors such as impressions of financial holdings, words of mouth marketing, quality of service and population statistics affect the decisive factors in the behaviors of customers, consulting financial advisor for investment decision after QE.
This study conduct questionnaires survey and has 250 copies recalled. 238 copies are valid with 95.2% response rate. EViews and statistic test software are used for study, such as Linear Probability Model, LPM), T-test and other analysis to build the best linear regression model. The study discovers:
In Five structures, the “friend introduction”, “financial magazine ranking recommendation”, “good service of financial advisor” show positive significance influence on behaviors of customers. The other two, “operation
scale” and “occupation” show negative but significance influence on behavior of customer.
This study matches up with real field operation. It can provide great edge for banking in customer management.

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