在競爭日趨白熱化的財富管理業務中，產品與服務逐漸同質化，銀行業個人理財部門欲維持市場優勢，首要之策就在於理財專員的素質；除基本的專業知識以外，具備怎樣的人格特質最適合從事第一線理財專員的工作？理財專員的情緒智力是否與顧客關係的經營有關聯進而影響到工作績效的表現？本研究主要目的在於探討理財專員的人格特質及情緒智力對工作績效的影響性，並以T銀行為例；本研究採用問卷調查方式進行，共獲得102份有效問卷，採用敘述性統計、因素分析、信度分析、單因子變異數分析以及迴歸分析。本研究主要發現如下：
1. 理財專員的人格特質會顯著影響情緒智力。
2. 理財專員的人格特質會顯著影響工作績效。
3. 理財專員的情緒智力會顯著影響工作績效。
4. 不同性別的理財專員在「人格特質」及「情緒智力」呈現顯著差異。
5. 服務區域不同的理財專員在「情緒智力」呈現顯著差異。
本研究期望能透過研究發現以提供給管理者未來在人才的選、用、育、留、展上一個可以遵循的依歸，並創造公司在市場上的競爭優勢。

In the business of financial planning and wealth management, the competition has become very fierce and aggressive all due to the product and service are getting more homogenous and closely affecting each other.In order to become successful in the banking industry, the most important factor for a personal financial planner is to have top quality on personality and Emotional Intelligence Quotient (EQ).However, besides the professional knowledge, what other personality and EQ a planner needs to have in order to become a top advisor?Will the EQ of the planner play a major role in influencing the relationship with customers and then to affect the performance of his service? The objective of this study is to explore the how a financial planner’s personality and EQ can affect his job performance. This study takes T bank as an example, and there are 102 samples collected for this study. We discussed the relationship among personality traits, emotional intelligence, and job performance. Descriptive statistic, factor analysis, reliability analysis, one-way ANOVA and regression analysis were used to generate the statistics for analysis.
The results show that:
1. Planner’s personality can affect his EQ
2. Planner’s personality has significant influence on his job performance.
3. Planner’s EQ has significant impact on his job performance.
4. There is big difference on personality and EQ between male and female planners.
5. The work environment has significant impact on planner’s EQ.
The goal for this study is to provide the management team a more intelligent way to select, recruit, train, sustain, and promote a financial planner to become professional and productive. By doing this, it can help the corporate to have a more competitive advantage in the market.

一、 中文部分
1. 王宗鴻(2006)，人格特質、主管領導風格與人力資源管理措施對工作投入與工作績效之影響，國立中央大學人力資源管理研究所碩士論文。
2. 王春展(1999)，兒童情緒智力發展之研究，國立政治大學教育研究所博士論文。
3. 王登峰、崔紅(2005)，中國人人格七因素量表(QZPS-SF)的信度和效度，心理科學，第28卷第4期，頁944-945。
4. 白純菁(2008)，人格特質對產品多元專業屬性之偏好與廣告溝通效果之研究，顧客滿意學刊，第4卷第1期，頁1-33。
5. 江錦樺(2001)，人格特質與組織文化之適配性對工作績效之影響-以高科技F公司為例，國立中央大學人力資源管理研究所未出版之碩士論文。
6. 余昭(1979)，人格心理學，台北市：三民書局。
7. 吳萬益(2000)，企業研究方法，台北：華泰文化事業。
8. 李幼蓮(1996)，我國銀行兼營保險未來趨勢之研究，國立政治大學保險研究所碩士論文。
9. 李開復(2007)，做21世紀的人才，台北市：聯經出版社。
10. 李再長、李俊杰、曾雅芬(2005)，大型企業組織生涯管理、個人生涯規劃、個人人格特質、工作滿意度之關連研究，人力資源管理學報，第5卷第1期，頁53-76。
11. 林美娜(2005)，財富管理業務之價值分析-以個案銀行為例，國立中央大學財務金融學系碩士在職專班碩士論文。
12. 邱明真(2004)，金融理財專員之核心能力、人格特質與工作績效之相關研究-以C 銀行為例，國立中央大學人力資源管理研究所碩士論文。
13. 胡夢蕾(2004)，餐旅學生人格特質與實習滿意度關係之研究，教育研究資訊，第12卷第1期，頁103-132。
14. 張春興(1989)，心理學，台北市：東華書局。
15. 張春興(1991)，現代心理學，台北市：東華書局。
16. 許清鈞(2004)，金控成立後銀行之組織氣候、員工人格特質對員工工作滿意度及組織承諾影響之研究，國立成功大學高階管理碩士在職專班碩士論文。
17. 郭欣易(2000)，人格特質與激勵偏好、工作態度、工作表現之相關性研究，世新大學觀光學系研究所碩士論文。
18. 陳杏綺(2007)，理財專員的人格特質、時間管理與工作績效之關聯性研究-以台南都會區為例，國立成功大學統計學研究所碩士論文。
19. 陳建宏(1996)，資管人員情緒商數的研究，私立大葉工學院資訊管理研究所碩士論文。
20. 陳昭輝(2004)，主管的領導型態、情緒能力與員工對工作投入關係之研究，國立中正大學企業管理研究所碩士論文。
21. 陳錫堯(2001)，人格特質分析系統(超級DISC)應用在企業界之效果研究，大葉大學事業經營研究所碩士論文。
22. 廖瑞鳳(2005)，人格特質、情緒智力對工作績效之影響，國立中央 大學人力資源管理研究所碩士論文。
23. 劉士豪(2006)，保險人員情緒智力與銷售績效之研究，大葉大學事業經營研究所碩士班碩士論文。
24. 蕭文龍(2007)，多變量分析最佳入門實用書，台北市：碁峯資訊。
25. 謝銘鈞(2006)，金控公司證卷營業員與銀行理財專員職能之比較分析，國立成功大學高階管理碩士在職專班碩士論文。

二、 英文部分
1. Allport, G. W. & Odbert, H. S. (1936), Trait-Names: A Psycho-Lexical Study, Psychological Monographs, 41(1), 1-36.
2. Bernstein, P., Linda, L, & Jim, H. A. (2000), Financial Planning for CPAs, New York: John Wiley & Sons.
3. Borman, W. C. & Motowidlo, S. J. (1993), Expanding the Criterion Domain to Include Elements of Contextual Performance, San Francisco: Jossey-Bass.
4. Brackett, M. A., & Mayer, J. D. (2003), Convergent, Ddiscriminant, and Incremental Validity of Competing Measures of Emotional Intelligence, Personality and Social Psychology Bulletin, 29(9), 1147-1158.
5. Byars, L., Rue, L., & Zahra, S., (1996), Strategic Management: Concept and Applications, Homewood, Richard D. Irwin.
6. Campbell, J. (1990), Modeling the Performance Prediction Problem in Industrial and Organizational Psychology, Chicago: Consulting Psychologists press.
7. Cattell, R. B. (1946), Description and Measurement of Personality, New York: World Book.
8. Costa, P. T. Jr., & McCrae, R. R. (1992). Four Ways Five Factors are Basic, Personality and Individual Differences, 13, 653-665.
9. De Beauport. E. & Diaz, A. S. (1996), The Three Faces of Mind: Developing Your Mental, Emotional, and Behavioral Intelligences, Wheaton, Illinois: Quest Books.
10. Friedman, M. & Roseman, R. H. (1974), Type A Behavior and Your Heart, New York: Knopt.
11. Goleman, D. (1995), Emotional Intelligence, New York: Bantam Books.
12. Goleman, D. (1998), EQII: Working with Emotional Intelligence, New York: Bantam Books.
13. Hatfield, E., Cacioppo, J. T. & Rapson, R. L. (1994), Emotional Contagion, New York: Cambridge.
14. Heskett, J. L., Sasser, W. E., & Hart. C. W. (1989), Service Breakthrough, New York: The Free Press.
15. James, D. A. P., Laura, J. S., Marjorie, J. H., & Sarah, A. M. (2004), Emotional Intelligence and Academic Success: Examining the Transition From High School to University, Personality and Individual Differences, 36 (1), 163-172.
16. James, D. A. P., Donald, H. S., Peggy, A. S., Sandra, H. S. H., Laura, M.W., & Jennifer, M. E. (2005), Generalizability of the Emotional Intelligence Construct: A Cross-Cultural Study of North American Aboriginal Youth, Personality and Individual Differences, 39(1), 215-227.
17. Kaiser, H. F. (1974), An Index of Factorial Simplicity, Psychometrika, 39, 31-36.
18. McCrae R. R., Costa P. T. & Busch C. M., (1986), Evaluating Comprehensiveness in Personality Systems: The California Q-set and the Five-Factor Model, Journal of Personality, 54, 430-446.
19. Norman, W. T. (1963), Adequate Taxonomy of Personality Attributes: Replicated Factor Structure, Journal of Abnormal and Social Psychology, 66,574-583.
20. Salovey, P., & Mayer, J. D. (1990), Emotional Intelligence, Imagination, Cognition, and Personality, 9,185-211.

21. Salovey, P., & Mayer, J. D. (1993), The Intelligence of Emotional Intelligence, Intelligence, 17, 433-442.
22. Salovey, P., & Mayer, J. D. (1997), What is Emotional Intelligence? Emotional Development and Emotional Intelligence: Implication for Educators, New York: Basic Book.
23. Shapiro, L. E. (1997), How to Raise aChild with a Hhigh EQ, New York:
Harper Coilins Publishers.