每個人進入職場到退休，短則10餘年，長則達到40年或是甚至更久，單純僅靠工作所得能讓自己選擇想要的退休生活品質機會微乎其微，1980年時期，一份涮涮鍋49元，到了2025年，一份則要價200元起跳，台灣消費者物價指數從1981年至2020年，從55.24漲到101.52，漲幅約84%，這也代表同樣的一元，其價值大約僅剩下40年前的一半，因此善用投資工具，進行完整的規劃與執行，不論是否受過專業的財經訓練，都是我們必須去了解與執行。
本研究採用敘述統計分析，選擇台灣市場類股龍頭股為一投資模型與0050進行2005年至2024年間之相關數據分析比較，投資模型中的比例分配，按照個股市值在投資模型總和中比例去進行分配，透過研究分析結果得到，在長期持續持有的情況下，其投資模型的報酬率，不論是現金股利是否有無再進行投入，與0050相比較，投資模型組合皆有較佳的表現。
另外本研究也探討到，因模型選擇的標的具備了成長型與價值型之特性，當市場發生金融危機或系統性風險，發揮了風險規避的作用，避免個人財富資產發生大量的損失。

For most people, the span from entering the workplace to retirement can be as short as a little over 10 years or as long as 40 years or more. Relying solely on employment income to secure the desired quality of life in retirement is unachievable. For example, in 1980 a serving of shabu-shabu cost NT$49, whereas by 2025 the price has risen over NT$200. Taiwan’s Consumer Price Index (CPI) is increased from 55.24 in 1981 to 101.52 in 2020, a rise of about 84%. This implies that the purchasing power of the currency has effectively halved over the past four decades. Consequently, regardless of one's financial background, the strategic utilization of investment vehicles and disciplined execution are essential imperatives for modern life.
This study utilizes descriptive statistical analysis to evaluate an investment model composed of industry leaders in the Taiwan market, comparing its performance against the 0050 ETF from 2005 to 2024. The portfolio employs a market capitalization weighting scheme, where allocations are determined by the relative market value of each constituent. Empirical results demonstrate that under a long-term buy-and-hold strategy, the model's returns－regardless of dividend reinvestment－consistently outperformed the 0050 benchmark. Furthermore, the findings suggest that because the selected assets possess both growth and value characteristics, they serve as an effective risk mitigation tool during financial crises or systemic market shocks, thereby preventing significant drawdowns in personal wealth.

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